As fintechs estão revolucionando o setor financeiro, trazendo inovação, praticidade e acessibilidade para serviços bancários e de investimentos. No entanto, essa rápida evolução também expõe essas empresas a desafios críticos, especialmente no que diz respeito à segurança digital, compliance e proteção contra fraudes.
À medida que nos aproximamos de 2025, as fintechs precisam estar preparadas para lidar com ameaças cibernéticas cada vez mais sofisticadas, regulamentações rigorosas e novos riscos operacionais. A boa notícia? Com tecnologia de ponta, esses desafios podem ser mitigados com eficiência e proatividade.
Exploramos os maiores desafios de segurança para fintechs em 2025 e como soluções como Gap Analysis, Microsoft 365, Copilot e Telefonia em Nuvem 3CX podem transformar riscos em oportunidades.
1. Ameaças Cibernéticas em Evolução – Phishing, engenharia social e fraudes
Ataques como ransomware, phishing avançado e engenharia social estão se tornando cada vez mais sofisticados. Ataques de ransomware personalizados, por exemplo, têm aumentado, visando especificamente empresas com maior capacidade de pagamento. Esses ataques não apenas criptografam dados, mas também ameaçam expor informações sensíveis, aumentando a pressão sobre as vítimas para que paguem o resgate.
Em 2023, os ataques de ransomware cresceram 95%, com criminosos mirando especialmente o setor financeiro.
Ataques de phishing continuam sendo uma das maiores ameaças para fintechs, com criminosos utilizando engenharia social, deepfakes e clonagem de e-mails para enganar clientes e funcionários.
2. Compliance e Regulamentações Rigorosas
O ambiente regulatório para fintechs está se tornando mais complexo. Em 2025, espera-se uma fiscalização mais intensa sobre privacidade de dados, compliance, privacidade de dados, relatórios financeiros e segurança digital. Por exemplo, muitas jurisdições estão reforçando requisitos para relatórios de incidentes, criptografia de dados e avaliações de risco, com penalidades substanciais para não conformidade. Além disso, empresas que não cumprirem as normas da LGPD, ANBIMA e Banco Central podem enfrentar multas milionárias e sanções severas.
3. Riscos na Cadeia de Suprimentos e Fornecedores
Muitas fintechs dependem de terceiros para serviços essenciais como pagamentos, hospedagem em nuvem e segurança digital, o que pode aumentar a exposição a ataques. Os ataques à cadeia de suprimentos aumentaram 430% nos últimos dois anos, destacando a necessidade de uma gestão rigorosa de fornecedores e parceiros.
4. Proteção de Dados Sensíveis e Segurança de Aplicações
As fintechs lidam com volumes massivos de dados financeiros e pessoais, tornando-se alvos valiosos para hackers. 43% das fintechs já sofreram vazamento de dados, resultando em um prejuízo médio de US$ 6,67 milhões por incidente.
A integração de tecnologias como inteligência artificial e blockchain oferece oportunidades, mas também apresenta novos desafios de segurança. A falta de desenvolvimento no controle de tecnologias como a IA está ampliando a “superfície de ataque” e facilitando ataques mais sofisticados, como os enganos com deepfakes.
5. Escassez de Profissionais de Segurança Cibernética
A crescente demanda por especialistas em segurança cibernética não tem sido acompanhada pela oferta, resultando em uma lacuna de habilidades que pode comprometer a capacidade das fintechs de se protegerem adequadamente.
6. Segurança em Aplicações Móveis
Com a maioria dos serviços fintech sendo acessados via dispositivos móveis, garantir a segurança dessas plataformas é crucial. Vulnerabilidades em aplicativos móveis podem ser exploradas para comprometer dados e finanças dos usuários.
7. Ameaças Internas
Funcionários descontentes ou negligentes podem representar riscos significativos. Implementar controles de acesso rigorosos e monitoramento contínuo pode ajudar a mitigar essas ameaças.
8. Continuidade de Negócios e Recuperação de Desastres
93% das empresas que perdem dados por mais de 10 dias fecham em menos de um ano. No setor financeiro, qualquer tempo de inatividade pode significar milhões em prejuízo.
Garantir que operações críticas possam continuar durante e após incidentes de segurança é vital. Planos robustos de continuidade de negócios e recuperação de desastres são essenciais para a resiliência organizacional.
Segurança Inteligente para Fintechs com a Witec IT
Para que fintechs operem com segurança, conformidade e eficiência, é essencial adotar uma abordagem integrada que proteja dados, otimize processos e reduza riscos.
A análise estratégica do Gap Analysis identifica vulnerabilidades operacionais e regulatórias antes que se tornem um problema, garantindo previsibilidade e conformidade com normas como LGPD e ANBIMA.
O Microsoft 365 fortalece a proteção de informações com gestão segura de documentos, monitoramento de acessos e automação de compliance, enquanto o Copilot agiliza auditorias, gera relatórios regulatórios e otimiza fluxos de trabalho, reduzindo erros e tempo gasto em tarefas repetitivas.
Já a Telefonia em Nuvem 3CX assegura comunicação eficiente e protegida, evitando fraudes em chamadas e garantindo que sua fintech permaneça conectada mesmo diante de incidentes.
Além disso, para evitar perdas catastróficas, a Witec IT implementa soluções de backup programado e recuperação de desastres, garantindo que seus dados estejam sempre protegidos e possam ser restaurados rapidamente em caso de falhas ou ataques cibernéticos.
Com tecnologia de ponta e um ecossistema completo de segurança, a Witec IT garante que sua fintech opere com confiança, reduzindo riscos e ampliando sua competitividade no mercado.
O setor financeiro está evoluindo rapidamente, e as fintechs precisam de estratégias de segurança robustas para crescer com confiança.
A Witec IT oferece tecnologia de ponta para proteger dados, otimizar operações e garantir compliance, permitindo que sua fintech se concentre no que realmente importa: inovação e crescimento.
Quer preparar sua fintech para os desafios de 2025? Fale com a Witec IT e descubra soluções sob medida para o seu negócio!
